Tartalom

# Pénzügyi függvények - második rész

Ennek a parancsnak az eléréséhez...

Válassza a Beszúrás - Függvény - Kategória: Pénzügyi lehetőséget.

Vissza a pénzügyi függvények első részéhez

Pénzügyi függvények - harmadik rész

## CUMIPMT_ADD

Az időszakra vonatkozó felhalmozott kamatot számolja ki.

Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.

#### Szintaxis

CUMIPMT_ADD(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)

A kamatláb az összes időszakra vonatkozó kamatláb.

Az időszakok_száma a fizetési időszakok összes száma. A kamatlábnak, illetve az időszakok számának ugyanazon egységre kell vonatkoznia, tehát mindkettőt havi vagy éves szinten kell kiszámítani.

A jelenérték az aktuális érték.

A kezdő_időszak a számítás során az első kifizetési időszak.

Az utolsó_időszak a számítás során az utolsó kifizetési időszak.

A típus azt adja meg, hogy a kifizetés az időszakok elején (típus = 0) vagy a végén (típus = 1) történik-e.

#### Példa

A következő jelzálogkölcsönt kapja egy házra:

Kamat: 9,00 százalék évenként (9% / 12 = 0,0075), időtartam: 30 év (kifizetési időszakok = 30 * 12 = 360), jövőérték: 125000 pénzegység.

Mennyit kamatot fizet a jelzálogkölcsön második évében (tehát a 13. és 24. időszak között)?

A =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) képlet eredménye -11135,23.

Mennyi kamatot fizet az első hónapban?

A =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) képlet eredménye -937,50.

## CUMPRINC_ADD

Kiszámítja egy kölcsön egy időszakra eső halmozott törlesztési értékét.

Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.

#### Szintaxis

CUMPRINC_ADD(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)

A kamatláb az összes időszakra vonatkozó kamatláb.

Az időszakok_száma a fizetési időszakok összes száma. A kamatlábnak, illetve az időszakok számának ugyanazon egységre kell vonatkoznia, tehát mindkettőt havi vagy éves szinten kell kiszámítani.

A jelenérték az aktuális érték.

A kezdő_időszak a számítás során az első kifizetési időszak.

Az utolsó_időszak a számítás során az utolsó kifizetési időszak.

A típus azt adja meg, hogy a kifizetés az időszakok elején (típus = 0) vagy a végén (típus = 1) történik-e.

#### Példa

A következő jelzálogkölcsönt kapja egy házra:

Kamat: 9,00 százalék évenként (9% / 12 = 0,0075), időtartam: 30 év (kifizetési időszakok = 30 * 12 = 360), nettó jelenérték: 125000 pénzegység.

Mennyit fizet vissza a jelzálogkölcsön második évében (tehát a 13. és 24. időszak között)?

A =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) képlet eredménye -934,1071.

Az első hónapban a következő összeget fizeti ki:

A =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) képlet eredménye -68,27827.

## DOLLARDE

Átvált egy tizedes törtként megadott értéket tizedes számmá.

#### Szintaxis

DOLLARDE(tört_érték; tört_nevező)

A tört_érték egy tizedes törtként megadott szám.

A tört_nevező egy egész szám, amelyet a tizedes tört nevezőjeként használ.

#### Példa

A =DOLLARDE(1,02;16) jelentése 1 és 2/16. Az eredmény 1,125.

A =DOLLARDE(1,1;8) jelentése 1 és 1/8. Az eredmény 1,125.

## DOLLARFR

Átvált egy tizedes számként megadott értéket vegyes tizedes törtté.

#### Szintaxis

DOLLARFR(tizedes_tört; tört_nevező)

A tizedes_tört egy decimális szám.

A tört_nevező egy egész szám, amelyet a tizedes tört nevezőjeként használ.

#### Példa

A =DOLLARFR(1,125;16) tizenhatodokra konvertál. Az eredmény 1,02, azaz 1 egész 2/16-od.

A =DOLLARFR(1,125;8) nyolcadokra konvertál. Az eredmény 1,1, azaz 1 egész 1/8-ad.

## KAMATÉRZ.PER

Kiszámolja, hogy a befektetés hány periódus alatt éri el a kívánt értéket.

#### Szintaxis

KAMATÉRZ.PER(kamatláb; jelenérték; jövőérték)

A kamatláb konstans. A kamatlábat a teljes időtartamra (futamidő) kívánja meghatározni. Az időszakos kamatláb a kamatláb és a kiszámított időtartam hányadosaként kerül meghatározásra. A részlet belső rátáját kamatláb/12 formában kell megadni.

A jelenérték a jelenlegi érték. A készpénzérték a készpénzletét vagy a természetbeni juttatás aktuális készpénzértéke. Letétértékként pozitív értéket kell megadni. A letétérték nem lehet 0, illetve <0

A jövőérték a várt érték. A jövőérték határozza meg a letét kívánt (jövőbeni) értékét.

#### Példa

Ha a kamatláb 4,75%, a készpénzérték 25 000 pénzegység, a jövőérték 1 000 000 pénzegység, akkor eredményül a függvény 79,49 fizetési időszakot ad. Az időszakos fizetés a jövőérték, illetve az időtartam eredményül kapott hányadosa, jelen esetben 1000000/79,49=12850,20.

## LCSA

Kiszámítja a vagyontárgy egyenletes értékcsökkenését egyetlen időszakra vonatkoztatva. Az értékcsökkenés mértéke konstans az értékcsökkenés időszaka alatt.

#### Szintaxis

LCSA(költség; maradványérték; leírási_idő)

A költség az eszköz kezdeti ára.

A maradványérték az eszköz értéke az értékcsökkenés végén.

A leírási_idő az értékcsökkenési időtartam, amely meghatározza a vagyontárgy értékcsökkenési időszakainak számát.

#### Példa

Egy eredetileg 50000 pénzegység értékű irodai eszközre kívánja a 7 év alatt bekövetkező értékcsökkenést meghatározni. Az értékcsökkenés végén az érték legyen 3500 pénzegység.

Az =LCSA(50000;3,500;84) = 553,57 pénzegység. Az irodai eszköz időszakos havi értékcsökkenése 553,57 pénzegység.

## MDURATION

Kiszámítja egy rögzített kamatozású értékpapír Macauley-féle módosított időtartamát években kifejezve.

#### Szintaxis

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A kamatláb az éves névleges kamatláb (szelvény kamatlába).

A hozam az értékpapír éves hozama.

A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Az értékpapír vásárlási dátuma: 2001. január 1., az esedékesség dátuma 2006. január 1., a névleges kamatláb 8%, a hozam 9,0%. A kamatot félévente fizeti (a gyakoriság 2). A kamatot naponta számolják (alap 3), milyen hosszú a módosított időtartam?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) returns 4.02 years.

## MEGTÉRÜLÉS

Kiszámítja egy befektetéssorozat módosított belső megtérülési rátáját.

#### Szintaxis

MEGTÉRÜLÉS(értékek; hitelkamat; újrabefektetési_ráta)

Az értékek az a tömb- vagy cellahivatkozás, amelynek tartalma a befizetéseket tartalmazza.

A hitelkamat a befektetés kamatlába (a tömb negatív értékei)

Az újrabefektetési_ráta az újrabefektetés kamatlába (a tömb pozitív értékei)

#### Példa

Ha a cellák tartalma A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, és A4 = 8 és a befektetési érték 0,5, az újrabefektetési érték 0,1, akkor az eredmény 94,16%.

## NMÉ

Kiszámítja egy periodikus pénzforgalom sorozatán és a leszámítolási kamatlábon alapuló befektetés nettó jelenértékét.

Ha a kifizetések rendszertelen időközönként történnek, akkor használja az XNPVfüggvényt.

#### Szintaxis

NMÉ(kamatláb; Number 1 [; Number 2 [; … [; Number 254]]])

A kamatláb egy időtartam leszámítolási kamatlába.

Number 1, Number 2, … , Number 254 are numbers, references to cells or to cell ranges of numbers.

This function ignores any text or empty cell within a data range. If you suspect wrong results from this function, look for text in the data ranges. To highlight text contents in a data range, use the value highlighting feature.

#### Példa

What is the net present value of periodic payments of 10, 20 and 30 currency units with a discount rate of 8.75%. At time zero the costs were paid as -40 currency units.

Az =NMÉ(8,75%;10;20;30) = 49,43 pénzegység. A nettó jelenérték a visszaadott érték, mínusz a 40 pénzegységnyi kezdő költség, tehát 9,43 pénzegység.

## NOMINAL_ADD

Az éves névleges kamatlábat számítja ki az érvényes kamatláb és az évenkénti kamatfizetések száma alapján.

Az _ADD vagy _EXCEL2003 végű nevű függvények ugyanazt az eredményt adják, mint a megfelelő Microsoft Excel 2003 függvények az utótag nélkül. A függvények utótag nélküli változatait használva a nemzetközi szabványokon alapuló eredményeket kaphatja.

#### Szintaxis

NOMINAL_ADD(effektív_kamatláb; időszakok_száma)

Az effektív_kamatláb az éves effektív kamatláb.

Az időszakok_száma a kamatkifizetések évenkénti időszakainak száma.

#### Példa

Mennyi a névleges kamatláb, ha az effektív kamatláb 5,3543% és a fizetés negyedévenként történik?

A =NOMINAL_ADD(5,3543%;4) képlet eredménye 0,0525 vagy 5,25%.

## NÉVLEGES

Kiszámolja az éves névleges kamatlábat az effektív kamatláb és az évenkénti kamatperiódusok száma alapján.

#### Szintaxis

NÉVLEGES(effektív_kamatláb; időszakok_száma)

Az effektív_kamatláb az effektív kamatláb.

Az időszakok_száma a kamatkifizetések évenkénti időszakainak száma.

#### Példa

Mennyi a névleges kamatláb éves szinten, ha az effektív kamatláb 13,5%, és tizenkét kifizetés történik évente?

A =NÉVLEGES(13,5%;12) = 12,73%. Az éves névleges kamatláb 12,73%.

## PRICE

Kiszámítja egy rögzített kamatozású értékpapír piaci értékét 100 pénzegység névértékével, mint egy előre jelzett hozam függvénye.

#### Szintaxis

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A kamatláb az évi nominális kamatláb (szelvény kamatlába)

A hozam az értékpapír éves hozama.

A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Egy értékpapírt 1999. február 15-én vásárol, az esedékesség dátuma 2007. november 15-e. A névleges kamatláb 5,75%. A hozam 6,5%. A visszaváltási érték 100 pénzegység. A kamat félévente kerül kifizetésre (a gyakoriság 2). Az alap 0 melletti számítás mellett az ár:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) returns 95.04287.

## PRICEDISC

Egy nem kamatozó értékpapír 100 pénzegységre eső árát számítja ki.

#### Szintaxis

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A leszámítolás egy értékpapír leárazása százalékban megadva.

A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Egy értékpapírt 1999. február 15-én vásárolt; az esedékesség dátuma 1999. március 1. A leszámítolás 5,25%. A visszaváltási érték 100 pénzegység. Az alap 0 értéke melletti számításkor az ár:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) returns 99.79583.

## PRICEMAT

Egy lejáratkor kamatot fizető értékpapír névértékének 100 pénzegységre eső árát számítja ki.

#### Szintaxis

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A kibocsátás az értékpapír kibocsátásának dátuma.

A kamatláb az értékpapír kamatlába a kiadás napján.

A hozam az értékpapír éves hozama.

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Kifizetés dátuma: 1999. február 15., esedékesség dátuma: 1999. április 13., kibocsátás dátuma: 1998. november 11., kamatláb: 6,1 százalék, hozam: 6,1 százalék, alap: 30/360 = 0.

Az árat a következőképpen számíthatja ki:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) returns 99.98449888.

## PRÉSZLET

Egy hiteltörlesztésen belül a tőketörlesztés nagyságát számítja ki egy adott időszakra, adott nagyságú állandó törlesztőrészletek és állandó kamatláb mellett.

#### Szintaxis

PPMT(Rate; Period; NPer; PV [ ; FV [ ; Type ] ])

A kamatláb az időszakos kamatláb.

Az időszak az amortizációs időszak. Az időszak=1 az első, illetve az időszak=időszakok_száma az utolsó időszak esetében.

Az időszakok_száma a kifizetési időszakok összesített száma, ahol járadék fizetése történik.

A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.

A jövőérték (opcionális) a kívánt (jövőbeli) érték.

A típus (opcionális) meghatározza az esedékesség dátumát. A típus 1 az időszak elején esedékes fizetések, illetve 0 az időszak végén esedékes fizetések esetén.

A LibreOffice Calc függvényekben az opcionálisként jelölt paraméterek csak akkor hagyhatók el, ha nem következik paraméter. Például egy négy paramétert tartalmazó függvényben, ahol az utolsó két paraméter opcionálisként van jelölve, elhagyhatja a 4. paramétert vagy a 3. és 4. paramétert, de a 3. paramétert önmagában nem hagyhatja ki.

#### Példa

Milyen magas az időszakos havi törlesztőrészlet, ha az éves kamatláb 8,75% egy 3 éves időszak alatt? A pénzérték 5000 pénzegység, amely az időszak elején kerül befizetésre. A jövőérték 8000 pénzegység.

A =PRÉSZLET(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 pénzegység.

## RÉSZLET

A kölcsönre vonatkozó törlesztési összeget számítja ki állandó kamatláb esetén.

#### Szintaxis

PMT(Rate; NPer; PV [ ; [ FV ] [ ; Type ] ])

A kamatláb az időszakos kamatláb.

Az időszakok_száma a kifizetési időszakok összesített száma, ahol járadék fizetése történik.

A jelenérték a kifizetések jelenértéke.

A jövőérték (opcionális): A kívánt érték (jövőbeli érték), amelyet a periodikus kifizetések végén szeretne elérni.

A típus (opcionális): a törlesztőrészletek esedékességének dátuma. A típus=1 az egyes időszakok elején, típus=0 az egyes időszakok végén.

A LibreOffice Calc függvényekben az opcionálisként jelölt paraméterek csak akkor hagyhatók el, ha nem következik paraméter. Például egy négy paramétert tartalmazó függvényben, ahol az utolsó két paraméter opcionálisként van jelölve, elhagyhatja a 4. paramétert vagy a 3. és 4. paramétert, de a 3. paramétert önmagában nem hagyhatja ki.

#### Példa

Milyen magasak az időszakos fizetések, ha az éves kamatláb 1,99%, a fizetési idő 3 év, a készpénzérték pedig 25 000 pénzegység? A 36 fizetési időszak 36 hónapra esik, a fizetési időszakra eső kamatláb pedig 1,99%/12.

A =RÉSZLET(1,99%/12;36;25000) = -715,96 pénzegység. Tehát a havi időszakos fizetés 715,96 pénzegység.

## TBILLEQ

Kiszámítja a kincstárjegy éves hozamát. A kincstárjegy a kifizetési napon kerül megvásárlásra, majd teljes névértéken eladásra kerül az esedékesség napján, még ugyanazon évben. A leszámítolás levonásra kerül a vásárlási árból.

#### Szintaxis

TBILLEQ(kifizetés; esedékesség; leszámítolás;)

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A leszámítolás az értékpapír beszerzési árának diszkont rátája (leszámítolási százaléka)

#### Példa

Kifizetés napja: 1999. március 31.,az esedékesség napja 1999. június 1., a leszámítolás 9,14 százalék.

A kincstárjegyen szerzett hasznot, ami összhangban van az értékpapírral a következőképpen számíthatja ki:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 per cent.

## TBILLPRICE

Egy kincstárjegy 100 pénzegységre eső árát számítja ki.

#### Szintaxis

TBILLPRICE(kifizetés; esedékesség; leszámítolás;)

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A leszámítolás az értékpapír beszerzési árának diszkont rátája (leszámítolási százaléka).

#### Példa

Kifizetés dátuma: 1999. március 31., esedékesség dátuma: 1999. június 1., leszámítolás: 9%.

A kincstárjegy árát a következőképpen számíthatja ki:

A =TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) eredménye 98,45.

## TBILLYIELD

Kiszámítja egy kincstárjegy hozamát.

#### Szintaxis

TBILLYIELD(kifizetés; esedékesség; érték;)

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

Az érték a kincstárjegy ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

#### Példa

Kifizetés napja: 1999. március 31., esedékesség napja: 1999. június 1., ár: 98,45 pénzegység.

A kincstárjegy hozamát a következőképpen számíthatja ki:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) returns 0.091417 or 9.1417 per cent.

## YIELD

Kiszámítja egy értékpapír hozamát.

#### Szintaxis

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A kamatláb az éves kamatláb.

Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

A gyakoriság a kamatfizetések száma évente (1, 2 vagy 4).

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Az értékpapír vásárlási dátuma 1999. február 15. Az esedékesség dátuma 2007. november 15. Az érték 95,04287 pénzegység 100 pénzegységre vetítve, a visszaváltás 100 pénzegységnyi. A kamatot félévente fizeti (a gyakoriság 2) és az alap 0. Milyen magas a hozam?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) returns 0.065 or 6.50 per cent.

## YIELDDISC

Kiszámítja egy nem kamatozó értékpapír éves hozamát.

#### Szintaxis

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

A visszaváltás az értékpapír visszaváltási értéke 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Egy nem kamatozó értékpapír vásárlási dátuma 1999. február 15. Az esedékesség 1999. március 1. Az ár 99,795 pénzegység 100 pénzegységre vetítve, a visszaváltás 100 pénzegység. Az alap 2. Milyen magas a hozam?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) returns 0.052823 or 5.2823 per cent.

## YIELDMAT

Kiszámítja egy, a lejáratkor kamatot fizető értékpapír éves hozamát.

#### Szintaxis

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price [; Basis])

A kifizetés az értékpapír vásárlásának dátuma.

Az esedékesség az értékpapír esedékességének (lejáratának) dátuma.

A kibocsátás az értékpapír kibocsátásának dátuma.

A kamatláb az értékpapír kamatlába a kiadás napján.

Az érték az értékpapír ára (vásárlási ára) 100 egységnyi névértékre vonatkoztatva.

Az alap (elhagyható) az alábbi lehetőségek közül választható ki, és az év számításának módját határozza meg.

Alap | Számolás
--- | ---
0 vagy hiányzik | Amerikai módszer (NASD), 12 hónap, mindegyik 30 napos
1 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az évben levő napok pontos száma
2 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 360 napos
3 | A hónapokban szereplő napok pontos száma, az év 365 napos
4 | Európai módszer, 12 hónap, mindegyik 30 napos

#### Példa

Egy értékpapírt 1999. március 15-én vásárolt. 1999. november 3-ára esik az esedékesség. A kiadás dátuma 1998. november 8. A kamatláb 6,25%, az ár 100,0123 pénzegység. Az alap 0. Milyen magas a hozam?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) returns 0.060954 or 6.0954 per cent.

## ÖSSZES.KAMAT

Egy állandó kamatlábra alapozott befektetés halmozott kamatkifizetéseit (vagyis a teljes kamatát) számítja ki.

#### Szintaxis

ÖSSZES.KAMAT(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)

A kamatláb az időszakos kamatláb.

Az időszakok_száma a kifizetési időszak és az időszakok száma összesen. Az időszakok száma lehet nem egész érték is.

A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.

A kezdő_időszak az első időszak.

Az utolsó_időszak az utolsó időszak.

A típus a kifizetés esedékességének dátuma minden egyes időszak elején vagy végén.

#### Példa

Milyen magasak a kamatkifizetések 5,5 %-os éves kamat, 2 éven keresztül tartó havi kifizetések, illetve 5000 pénzegység értékű jelenlegi készpénzérték esetén? Az első időszak a negyedik, az utolsó pedig a hatodik időszak. A fizetés az egyes időszakok elején esedékes.

Az =ÖSSZES.KAMAT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 pénzegység. A negyedik és hatodik időszakok között esedékes kamatfizetések összege 57,54 pénzegység.

## ÖSSZES.TŐKERÉSZ

Kiszámítja egy befektetés összes kamatrészét egy adott időszakra, állandó kamatszint mellett.

#### Szintaxis

ÖSSZES.TŐKERÉSZ(kamatláb; időszakok_száma; jelenérték; kezdő_időszak; utolsó_időszak; típus)

A kamatláb az időszakos kamatláb.

Az időszakok_száma a kifizetési időszak és az időszakok száma összesen. Az időszakok száma lehet nem egész érték is.

A jelenérték a kifizetési folyamat során az aktuális érték.

A kezdő_időszak az első időszak.

Az utolsó_időszak az utolsó időszak.

A típus a kifizetés esedékességének dátuma minden egyes időszak elején vagy végén.

#### Példa

Milyen összegű kifizetésekre kerül sor akkor, ha az éves kamatláb 5,5% 36 hónapon keresztül? A készpénzérték 15000 pénzegység. A kifizetési összegek a 10-18. időszak között kerülnek kiszámításra. Az esedékesség az időszak vége.

A ÖSSZES.TŐKERÉSZ=(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 pénzegység. A kifizetési összeg a 10–18. időszak között 3669,74 pénzegység.

Vissza a pénzügyi függvények első részéhez

Pénzügyi függvények - harmadik rész

Függvények kategória szerint